KI-Governance im Bankwesen

Ein Kreditinstitut plant den Einsatz verschiedener KI-Modelle innerhalb der Immobilienkreditvergabe. Aufgrund der strengen regulatorischen Anforderungen im Finanzsektor und des neuartigen Charakters der eingesetzten Technologien bestehen zu Beginn des Vorhabens keine etablierten Standards für die interne Kontrolle und Überwachung dieser Anwendungen.

Die verantwortlichen Kontrollinstanzen aus sämtlichen relevanten Risikobereichen müssen für die aktive Mitwirkung am KI-Projekt und den erforderlichen Assessments befähigt werden. Die zentrale Aufgabe besteht in der Koordination fachübergreifender Governance-Aktivitäten, um eine lückenlose Dokumentation und eine ganzheitliche Risikoanalyse sicherzustellen. Ohne eine fundierte methodische Begleitung drohen Verzögerungen bei der regulatorischen Freigabe und dem Go-live des Gesamtprojekts.

ROTA Consulting koordinierte die Governance-Aktivitäten und arbeitete eng mit den Second-Line-Funktionen aus den Bereichen Datenschutz, Non-Financial Risk, Asset Governance und Ethik zusammen. Gemeinsam wurden unter anderem Datenschutz-Folgenabschätzungen, Prüfungen auf berechtigtes Interesse, Assessments zur Einhaltung der BelWertV und der Kapitaladäquanzverordnung sowie weitere regulatorisch erforderliche Bewertungen durchgeführt. Durch die gezielte Einbindung aller Verantwortlichen und die strukturierte Durchführung der Risiko-Assessments konnten die Anforderungen der Aufsichtsbehörden vollständig erfüllt werden. Dies ebnete den Weg für die reibungslose Freigabe der neuen Technologien durch die zuständigen Risikoausschüsse und trug maßgeblich zum Projekterfolg bei.